通城邮政三举措推进基金业务破圈发展

卢珍　陈姮2025-08-11来源：中国邮政报

　　今年以来，湖北省通城县邮政分公司以场景化营销为突破口，通过打造生活场景、深耕存量客户、专业赋能等举措，推进基金业务快速发展。截至7月31日，该分公司已提前完成基金新增保有量年度计划，完成率达到105％。

　　“方经理，参加完你们的活动后，我对基金产品有了进一步了解，现在投资知道怎么选择适合自己的产品了！”日前，在通城隽水北邮政支局，客户王老板一边熟练地通过手机银行查看自己购买的基金产品情况，一边高兴地跟支局经理方涛说道。该县各邮政支局坚持以“活动+场景”为抓手，聚焦养老、节日、旅游等场景，定期举办“客户节”“节日联谊会”“旅说会”等活动，邀请客户现场体验专属基金活动，精准触达有基金及理财需求的客群；理财经理定期分享热销基金信息，实现零售客户批量获取。通过活动获客，通城县分公司新增基金客户50余户，月日均基金保有量超过1000万元。

　　在做好新客户开发的同时，通城县分公司加强基金存量客户的维护。每月定期回访基金客户，依托CRM系统构建“客户标签、需求匹配、场景推送”的精准服务体系，根据客户的风险承受能力、投资目标，推荐适配的基金产品，并定向推送；同步建立“收益提醒、持续跟踪、到期唤醒”的全流程服务机制，实现基金老客户复购率同比提升16％。

　　“销售基金产品，要打破传统营销方式，让客户在参加专属化权益活动中了解产品，实现营销模式从被动推荐到主动选择的转变。”通城县分公司相关负责人在营销会上表示。该分公司组织开展基金业务破冰行动，针对销售能力较弱的理财经理，推行“一对一”传帮带，通过集中授课、案例分析、情景模拟、实战演练等多种形式，全面提升理财经理的专业素养。截至目前，通城县分公司今年已开展6次能力提升培训活动，有效提高了基金产品营销的成功率。